一、基本信息
（一）中文全称：酒钢集团财务有限公司
（二）英文全称：Jiugang Group Finance Co.,Ltd
（三）法定代表人：葸有峰
（四）金融许可证编号：L0123H262010001
（五）注册地址：兰州市城关区团结路中广宜景湾
（六）经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；即期结售汇；经金融监管机构核准开展的其他业务。
（七）公司简介：酒钢集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是依据《中华人民共和国公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强酒钢集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，为集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。成立于2011年2月，注册资本30亿元人民币。
二、公司治理信息
（一）股东及股东会
财务公司股东共4个，股东构成、出资金额、出资比例如下：

序号	股东名称	投资金额（万元）	股权比例
1	酒泉钢铁（集团）有限责任公司	189000	63%
2	甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司	60000	20%
3	嘉峪关宏晟电热有限责任公司	48000	16%
4	甘肃酒钢物流有限公司	3000	1%
	合计	300000	100%

《酒钢集团财务有限公司章程》明确了股东享有的权利和义务，并对股东会职权和会议作出规定。2024年，财务公司召开了2次股东会。
（二）董事及董事会
葸有峰 董事长 已获得任职资格
李祁峰 董  事 已获得任职资格
董  昀 独立董事 已获得任职资格
张亚萍 董  事 已获得任职资格
王  渊 董  事 已获得任职资格
李林生 职工董事 已获得任职资格
陈  阳 董事会秘书非高级管理人员
董事会机构设置完整，覆盖公司治理核心领域，实现了董事会组织体系建设规范化，董事会由7名董事组成，包括1名职工董事。2024年聘任葸有峰同志为董事长，杨金山同志不再担任董事长；聘任李祁峰、张亚萍、王渊同志为董事，杨金山、逯玉龙、高欣同志不再担任董事。调整、组建战略、审计、风险管理与内部控制、提名和薪酬、消费者权益保护5个董事会专门委员会。
2024年，根据公司全年工作目标，组织召开董事会5次，包括4次定期会议和1次临时会议，召开董事会会议的次数满足董事会履行各项职责的需要。各位董事均勤勉履职，持续关注公司经营管理状况，按时参加董事会会议，对董事会审议事项进行充分审查，独立、专业、客观地发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决，遵守法律法规、监管规定和公司章程。现有独立董事1名，能够保证足够的时间和精力有效履行职责，能够对股东会或者董事会审议事项发表客观、公正的独立意见，切实维护财务公司、中小股东和成员单位的合法权益，不存在受股东、实际控制人、高级管理层或者其他与公司存在重大利害关系的单位或者个人影响的情形。
（三）监事及监事会
公司设监事会，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。监事会成员3人，由股东监事和职工监事等组成，其中职工代表的比例未低于三分之一。监事会设主席1人，由全体监事过半数选举产生。
李晓莹 监事会主席 已备案
王国盛 股东监事 已备案
常爱军 职工监事 已备案
监事会成员在2024年度进行一次调整，聘任常爱军同志为职工监事，陈颖俊不再担任职工监事。
财务公司监事会深入贯彻落实监管工作要点与监管谈话要求，2024年召开会议4次。各位监事均勤勉履职，持续了解并监督财务公司的公司治理、战略管理、经营投资、风险管理、内控合规、财务会计等情况，按时参加监事会会议，对审议事项充分审查，独立、客观地发表意见，积极列席公司股东会、董事会等相关重要会议，严格执行法律法规、监管规定及公司章程规定，积极推动构建制衡体系，促进公司持续健康发展。
（四）高级管理层
郭  明 总审计师 已获得任职资格
董  巍 运营总监 已获得任职资格
高级管理层在2024年度内未发生变动。
高级管理层对董事会负责，由董事会采用任期制和契约化管理选聘机制，并以公开、透明的方式选聘高级管理人员，持续提升高级管理人员的专业素养和业务水平。不存在董事长兼任总经理情形。财务公司高级管理层成员均遵守法律法规、监管规定和公司章程，具备良好的职业操守，遵守高标准的职业道德准则，对公司善意、尽职、审慎履行职责，未出现怠于履职或越权履职的情形。
（五）公司党组织
中国共产党酒钢集团财务有限公司支部委员会（简称财务公司党支部）隶属集团公司机关党委管理，发挥把方向、管大局、保落实的核心领导作用，重点管政治方向、领导班子、基本制度、重大决策和党的建设，并承担从严管党治党责任，重大经营管理事项均经党组织前置研究讨论后，再由总经理办公会议或董事会会议或股东会作出决定。财务公司党支部积极发挥政治核心作用，加强政治引领，宣传贯彻党的路线方针政策，团结凝聚职工群众，维护各方合法权益，建设先进企业文化，促进了财务公司持续健康发展。
（六）公司治理情况
2024年，财务公司不断健全法人治理架构，形成“党组织全面领导、股东会履行最高权力、董事会实施战略决策、经理层执行落实、监事会依法监督”的“四会一层”治理机制，把加强党的领导和完善公司治理统一起来，明确落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位，坚持和完善“双向进入、交叉任职”的领导体制，2名支部委员会成员进入董事会，2名支部委员会成员进入经理层。
财务公司股东均为甘肃省属国有企业，使用来源合法的自有资金入股财务公司，持股比例和持股机构数量均符合监管规定，其财务信息、股权结构、入股资金来源、控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人、投资其他金融机构情况等信息及其变化情况均透明公开，不存在质押其持有的财务公司股权的情形。按照法律法规及监管规定，在公司章程中列明了股东义务和股东会职权，并明确了发生重大风险时相应的损失吸收与风险抵御机制。财务公司股东均按照《中华人民共和国公司法》等法律法规、监管规定和公司章程行使股东权利，股东相互之间就行使权利开展正当沟通协商。股东会在法律法规和公司章程规定的范围内行使职权，并建立了安全、经济、便捷的网络或采用其他方式，为中小股东参加股东会提供便利条件。
通过任期制和契约化管理改革，财务公司不断优化薪酬结构，完善了高级管理人员绩效薪酬延期支付和追索扣回机制。本年度内未发生风险损失超常暴露情形。薪酬管理激励约束机制能够兼顾业务人员与党务、风险管理、合规管理、内部审计等管理、监督人员。其中，内部审计、内控合规和风险管理部门员工的薪酬水平得到适当保证，任职职工人数8人，占总职工人数的21%，能够吸引与其职责相匹配的专业人员。
财务公司尊重成员单位、员工、股东单位、社区等利益相关者的合法权益，为积极维护利益相关者合法权益提供必要的条件，为保障利益相关者能够定期、及时、充分地获得与其权益相关的可靠信息，保障员工享有平等的晋升发展环境，为职工大会、工会依法履行职责提供必要的条件。鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德准则的行为向董事会、监事会或监管机构报告。
三、风险评估情况

	内在风险	风险管理质量	整体风险状况	风险变化趋势
信用风险	低等	高	低等	低等
市场风险	中等	高	中等	中等
流动性风险	低等	高	低等	中等
操作风险	低等	高	低等	低等
法律风险	低等	高	低等	低等
声誉风险
战略风险
整体风险	低等	高	低等	中等

注：法律风险、声誉风险和战略风险为可选择项目。
根据金融机构及财务公司的行业特性，公司风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及法律风险。
（一）信用风险
财务公司的服务对象仅限于集团及成员单位，行业集中度较高。受集团公司及成员单位所在行业和地域的限制，信贷资金主要流向制造业，集中在黑色和有色金属冶炼和压延加工业，贷款行业集中度较高，面临的主要风险因素为国家产业政策调整对行业发展的影响。公司对承担信用风险的客户及交易对手实施授信限额管理，依据客户及交易对手的经营水平、所在行业、经营数据、股权结构等多维度的指标，合理确定授信限额，有效控制信用风险；加强对用信主体的审查和调查，充分识别和暴露风险。在资产质量管理方面，持续完善金融资产风险分类管理办法，按照“实质重于形式”的原则，不断优化金融资产风险分类管理机制，按季度对金融资产进行风险分类。截至2024年末，不良贷款为0，信贷资产质量良好，公司将信用风险管理质量评定为高。
（二）市场风险
2024年，在经济下行压力加大和降低实体融资成本的大环境下，资产端定价仍处于下行通道，负债端成本仍然面临上升压力，市场利率下行趋势明显。建立并不断完善与业务发展相匹配的市场风险管理体系，能够有效识别、计量、监测与控制，基于对利率市场、汇率市场的研判分析，尽可能准确地量化业务面临的主要市场风险。通过制定年度业务计划，优化资产配置组合，降低单一业务风险集中度，加强业务审批和风险管控，强化市场风险事件的应急处置管理等有效措施缓释市场风险。但仍受世界经济增长动能减弱的影响，促进经济持续恢复还需要付出艰苦努力。业务发展和业务创新所承担的市场风险水平与公司风险偏好、风险管理水平和预期收益相匹配，市场风险整体可控。随着监管政策逐步收紧，难寻资产市场的价值高地，因而将内在风险、整体风险状况、风险变化趋势评定为中等，将市场风险管理质量评定为高。
（三）流动性风险
公司始终坚持“以流动性管理为前提”的资产、资金管理模式，不断完善流动性资金管理机制、落实限额管理，持续推进流动性风险应急处置机制建设。公司在流动性筹集、储备、调度上，实行统一管理、集中调配。通过合理安排和调整资产负债结构，主动控制资产负债业务流动性缺口，保持流动性需求和供给的基本平衡，持续推进流动性风险预警机制和应急处置机制建设，不断加大头寸管理力度、强化“零余额”归集，增强防范和化解流动性风险能力。坚持防范流动性不足与处置流动性剩余并重，有效促进各项业务协调稳定发展。在流动性补充方面，拓展有效同业渠道，提升短期流动性补入能力，通过多措并举，有效防控流动性风险，公司将流动性风险管理质量评定为高。
（四）操作风险
公司持续加强风险防控与管理水平，强化业务操作与管理的合规性、科学性和效率性，有效防范操作风险。坚持风险为本的经营理念，高度关注风险苗头和潜在隐患，有效识别影响和诱发风险的不利因素，持续强化操作风险管理，严格执行内部控制制度，将操作风险控制在可承受范围之内。不断完善协同有效、制衡有力的内控体系，明确部室与岗位职责分工，建立风险清单和流程规范，严格按章操作，加强合规履职监督，针对重要风险岗位强化培训、监督及违规追责。强化资产资金与业务管理，建立日常管理与定期检查机制；定期复核交易与账户，及时识别并调整异常业务或产品，降低风险暴露。加强员工行为管理，建立关键岗位轮岗轮调、履职回避与高管人员离任审计制度，规范重要岗位员工八小时内外行为；完善违规违纪及失职行为管理制度，构建奖惩兼顾的激励约束机制。公司将操作风险管理质量评定为高。
（五）法律风险
深入研习《金融机构合规管理办法》等监管法规，以金融政策理论和监管新规指导经营管理实践，全面提升政策解读与运用水平，确保在各项工作中精准把握政策导向，为公司合规运营筑牢坚实基础。积极参加监管机构专题会议、行业协会专业培训及公司内部不同形式的各种信息交流，动态掌握监管形势、行业变化和业务发展等情况，分享信息成果，助力各项业务活动的改进、提高。积极推进“八五”普法工作部署，依托“两微一端”和庭审直播平台、短信普法微讲堂等多种形式广泛宣教，营造浓郁学法氛围，落实“重点人群精准普法、重点工作高效普法、重点领域以案释法”，全年共计开展专题普法活动13次。公司将法律风险管理质量评定为高。
四、主要会计数据和监管指标
（一）重要提示
财务公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（二）资本结构
截至2024年末，财务公司核心一级资本净额344763.13万元，一级资本净额344763.13万元，资本净额354118.62万元，资本结构良好。
（三）资本充足率
公司2024年末新资本充足率44.25%，资本充足。
（四）损益状况
2024年实现营业收入24287.94万元，实现利润总额9361.27万元，净利润6751.06万元。资产收益率为0.67%，净资产收益率为1.93%。
（五）流动性情况
2024年末流动性比例为51.68%，公司总体流动性充足，资金运营较为安全。
（六）本年度财务预算执行情况
2024年，营业收入完成年度目标的99.13%，利润总额完成年度目标的101.75%。
（七）表外业务情况
2024年，财务公司开展的表外业务为签发承兑汇票、保函、委托贷款业务。全年累计签发承兑汇票134526.19万元，办理非融资性保函2800万元、办理委托贷款0万元。
（七）监管指标情况
全年主要风险合规指标符合监管要求，其中：资本充足率达到44.25%，实现不低于25%的年度目标；流动性比例达到51.68%，实现不低于30%的年度目标；不良贷款率为0。
五、经营管理情况
（一）经营目标完成情况
2024年，财务公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真贯彻落实中央、省委经济工作会议和中央金融工作会议精神，紧紧围绕建设一流企业目标，牢牢把握高质量发展首要任务，坚持金融服务实体经济的根本宗旨和防控风险的永恒主题，结合“三抓三促”行动，以提质增效转型升级攻坚行动为抓手，全面落实集团公司各项决策部署，紧盯“依托集团、服务集团”的功能定位，持续加大对集团公司各实体产业的金融支持力度，有效防范化解资金风险，以优异的成绩完成公司全年经营目标。
（二）内控体系建设情况
在“四会一层”公司治理框架内，董事会下设战略委员会、审计委员会、提名和薪酬委员会、风险管理与内部控制委员会、消费者权益保护委员会等五个专门委员会，经营层下设信贷评审委员会、投资审查委员会、信息科技管理委员会，各专业委员会在授权范围内就相关事项进行审议决策。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，在董事长授权范围内，总经理全面负责公司经营管理活动，组织实施董事会战略规划与决策。
（三）风险合规管理情况
强化风险防范，保持公司稳健运营。一是紧盯经营合规风险，重大事项合规审查103项，制度与合同审查122项，各类风险监测、风险审查报告60余篇，全年各项监管指标均在合理区间，完全符合监管规定标准。二是持续完善“1+5+N”三级19类制度体系，全年完成“立改废”制度63部；组织制度常态化学习57项，多种形式开展合法合规学习和培训13次，有效促进“合规文化”建设。三是健全基于各条线具体业务流程控制的内部控制管理体系。编制涵盖基础管理、风险管理、预算财务管理、信息化管理、结算信贷投资等业务管理10个领域条线流程标准化清单43项，有效提升公司内控合规和风险防范能力，促进资金管控安全和运作质效。四是通过资金管理信息化建设，优化授信、用信、吸收存款、资金划转等流程管控，从“人控”到“技控”提升风险管控能力。
始终坚守审计“三如”原则，聚焦合规、风险、服务三大重点确定审计项目，强化问题督改，审计监督与经营管理进一步融合，审计程序进一步规范，审计质量进一步提升，审计效果不断显现。一是实施审计项目，加力审计监督。先后完成了薪酬与绩效管理、资本管理、资金管理信息系统建设项目、贷款业务管理及服务、票据业务管理及服务、流动性管理等6个审计检查项目，审计发现问题18个，提出审计意见24条，内容涉及制度建设、系统功能优化、风险管理、资产风险分类、信贷和票据服务、定价和期限管理、现金流和头寸管理、档案管理等。二是推进问题督改，加强结果运用，按照“持续跟踪、严格督促、实事求是”的原则，坚持问题导向、目标导向、结果导向，把问题整改源头治理、举一反三综合治理与基础管理改进提升结合起来，实行问题销号管理，按期整改率100%，实现审计监督闭环管理。同时对审计对象问题整改情况“回头看”，核查评估整改结果，做好审计检查“后半篇文章”，以查促改取得实效。三是梳理非现场清单，提高非现场工作质效，监管机构及集团公司有关制度规定，结合财务公司管理工作实际，全面梳理了相关报告、报表和资料信息，更新汇总形成了《非现场监管报表及材料清单》，任务明确，责任清晰，提高非现场监管工作质效，推进非现场监管工作与经营管理工作信息共享，发挥信息资源价值。四是传递强监管、严监管压力，严格考核问责，强化员工责任意识、合规意识、风险意识、服务意识。
六、职工权益维护和安全生产
（一）人才队伍建设情况
聚焦战略性人才储备与组织效能提升，系统推进人力资源管理创新。建立健全以岗位价值为基础、以业绩贡献为依据的内部收入分配机制，强化绩效考核与薪酬激励的战略导向性，畅通人才职业发展通道，激发调动各类人才工作积极性、主动性和创造性，为公司持续稳健发展提供坚实的人力保障。
根据公司年度发展目标确定年度学习内容和重点，印发《学习型组织建设实施方案（2024版）》，积极探索富有时代特点的新方式，采取集体学习和个人自学相结合、脱产轮训和在岗专业学习相结合、学历教育和资格考试相结合、典型学习和实地教育相结合、阶段性重点学和长期性的积累学相结合等多种形式，不断增强建设学习型组织活动的吸引力、凝聚力，扩大参与度和覆盖面。
强化后备人才库建设与管理，修订《酒钢集团财务有限公司职位设置和聘任管理办法》，按照“德才兼备、以德为先、注重实绩、群众公认”的用人标准，多措并举将政治可靠、能力较强、综合素质高的青年充实到后备干部人才库，对表现突出、业绩靠前的，在选拔过程中予以重点关注。持续抓好考核管理，推动人才有位更有为。推行全员分类精准考核，并将考核结果作为薪酬兑现的依据。
（二）安全生产情况
根据《安全生产责任制度》《安全事故预防与处置管理办法》《信息安全管理规定》等制度，按照“三管三必须”的原则，公司与经营层成员签订安全目标责任书，切实做到安全生产工作与业务工作“同计划、同部署、同检查、同考核、同奖惩”。扎实开展安全专项整治活动，通过召开安全生产专题会、开展“大反思、大排查、大整治”工作、落实全员安全教育“四个一”活动等形式，不断提升全员安全生产技能。强化“制防、人防、物防、技防、协防”“五位一体”的安全防线，精细化安全防护各项工作，安全事故发生数量持续保持0。
七、工会工作情况
财务公司工会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面学习贯彻党的二十大、二十届二中、三中全会精神，深入贯彻落实习近平总书记关于工人阶级和工会工作的重要论述，紧紧围绕集团公司七届四次职代会和财务公司一届十二次会员大会确定的目标任务和重点工作，认真履行“维护、建设、参与、教育”职能，团结带领广大职工积极投身公司经营管理与改革发展，为公司稳健经营和高质量发展发挥了应有的作用。一是组织召开职工（会员）大会，审议《集体合同（草案）》等相关制度办法，并与行政方签订了《集体合同》《工资集体合同》《职业安全卫生协议》等合同，以制度的形式进一步明确职工各项权益。二是坚持将“我为群众办实事”作为各项工作的重中之重，记在心上、扛在肩上、落实在行动上，为成员单位在金融服务、公司自身提质增效等方面解决急难愁盼的各类问题，当好职工的“娘家人”，广泛征询、认真解决职工诉求，最大程度化解各类矛盾和纠纷，努力营造稳定和谐的企业氛围。三是充分发挥工会组织的职能作用，通过组织系列活动，增进了职工之间的了解和友谊，进一步活跃了职工精神文化生活，营造了和谐的文化氛围，全年庆“三八”、猜灯谜、义务植树、“党建业务与行为规范”知识竞赛等。四是落实“五必访”制度，持续做好节日慰问、探访生病、生育、新婚职工活动，办理意外伤害互助手续，及时传递工会组织关怀。
八、社会责任
公司始终秉持“责任于心、担当于行”的理念，持续深化社会责任实践，坚持履行金融机构社会责任，多领域持续开展公益活动。通过防范非法集资、反洗钱、反诈宣传进社区活动，向公众普及防范金融诈骗知识，保护消费者权益；通过开展义务植树、黄河沿线垃圾清理等活动，开展社会公益活动；通过扶弱助困、公益捐赠、慰问社区困难群众等活动，支持扶贫公益事业。
九、重要事项
（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。
（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
（三）报告期内，抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和公司的有关规定。
（四）报告期内公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
（五）报告期内，公司董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。
除上述事项外，截至2024年12月31日，公司无需要披露的其他重要事项。